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被速度埋了的滴滴们

2019-03-07 21:59 作者:电商网 来源:网络整理

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周星驰的电影《功夫》告诉我们:“天下武功,唯快不破”。然而到了《复仇者联盟》,超级英雄里面第一个死的就是快银。再回到中国的武侠世界里,段誉的凌波微步算是极快了,但他在没有学会六脉神剑之前,依旧被慕容复、鸠摩智们吊打,即使是在学会六脉神剑之后,他的实力跟战神乔峰之间仍然有一段距离。

由此可见,“快”这个技能能不能让你活的更久,关键还得看你是在哪个导演的剧本里。

速度 VS 规模优势

有很多人不信这个邪。

投资了滴滴的红杉资本王岑就曾说:“现在我看O2O项目,基本上就问一个问题:你订单多少了?很多人跟我讲了一堆,我说打住,别讲了,订单到底多少?因为订单意味着能‘快速的起量’。” 也就是说,订单量在他眼里是第一位的,至于商业模式创新可不可以落地、风控点这些事情都是可以缓一缓。滴滴救星、ofo教父、共享经济大师朱啸虎也将滴滴打赢出行战争的核心原因归功于“速度”,并将这种模式copy到 ofo上。

8月24日,浙江乐清女孩赵某乘坐滴滴顺风车前往永嘉途中,惨遭司机杀害。3个月前,河南郑州一名空姐遭滴滴顺风车司机杀害。两案如出一辙,同是滴滴,同是顺风车,同是女乘客死于非命,让每一个滴滴人骄傲的“速度”,却在顺风车命案的关键92分钟里,没什么卵用了。这到底是怎么了?答案是:“滴滴为了节省成本,将客服这一块进行了外包。”

简单点说,滴滴前期为了速度和规模,通过资本运作,不断地收购、合并,扩大企业规模,通过增加投资项目提升发展速度,那么在这个过程中,如果把有限的资源都倾向扩大规模上,则会导致维系整个企业其他要素发展所需要的资源不足。滴滴这回是栽在了“后台风控”上。

用户看到的互联网世界是平的,所以觉得用某些“代价”换取更好的体验和效率是可以接受的,而互联网企业家们看到的世界是层层叠叠的,每一个褶皱里,有血但是也有蜜。只要敢于冒一定的风险,特别是O2O这种壁垒并不是非常高的行业,对于资本和企业家而言速度便成了壁垒。速度意味着以时间抢市场,意味着在极短的时间内形成规模优势,意味着蜂拥而来的投资人与sexy 的估值。目前国际上的公司私募股权(独角兽)投资(PE)普遍估值在7-8倍(8-9倍算高估值),而国内现在独角兽的估值都以20倍起步。当然他们的这套估值体系里,是没有给后期的维护、产品风控系统这些要素加权的。

更让人头疼的是示范效应。《沸腾十五年》一书中曾提及,互联网每一个细小的创新都会有人进行学习、借鉴甚至模仿和跟随,这在之后甚至形成一套约定成俗的成功路径。某些用野路子打出来的高估值的独角兽企业确实产生了消极的示范效应,更糟糕的是那些投资方与创业者相互抬轿子,快速抬高估值后套利退出的模式。远的不说,从网约车到母婴电商平台,再到互联网金融,红包大战一直源源不断;从电商平台到二手车交易平台,再到英语在线教育,广告大战此起彼伏……这种非常规的“烧钱吸粉“模式都是参照了早期老一辈独角兽滴滴美团们的打法。

速度 VS 监管

在金融领域,速度又是另外一个版本的故事。

著名经济学家熊彼得笑谈:“所谓的金融创新就是与金融监管对赌的过程”。

一个月前,杭州投融长富金融服务集团控股香港上市公司融长富(00850)所参投的三家P2P公司投融家、萌小薪、多多理财相继爆雷,但东窗事发(6月29日)前夕投融长富还公告称,要在杭州成立新的基金投资区块链。

前阵子,因为被我爱我家副总裁胡景晖炮轰以高出市场价20%~40%的价格争抢房源,链家旗下的自如频频上头条。说来也是厉害,链家短短一年之间,通过并购扩张,业务覆盖17个城市及地区,3500家门店,5万余名经纪人,年交易额4000多亿元。可以说链家能取得如此业绩,与其金融创新密不可分。

类似链家这样的长租平台,通过ABS模式,疯狂滚动现金流,前期疯狂地砸钱、挤兑对手、整合资源、形成垄断的过程中,以亏本经营的方式迅速抢占市场份额,从而打垮其他竞争者,形成寡头垄断,取得定价权。显然,垄断了房源的中介是有左右市场能力的。

而链家一位高管很早就说过,把自如当成租赁生意就太naive 了。房地产中介有一个潜规则:按一般惯例,一般用户付款和银行到账之间会有一定时间差,这成为不少第三方支付公司挪用牟利的隐秘通道。于是消费分期贷款+长租公寓”的模式,这曾被认为是一项多赢的创新,而现实是租客一不小心就“被网贷”。

而我们反观投融长富和链家之所以能够在国内混得风声水起,会发现离不开四大外部有利条件:

开放包容的监管环境;

传统银行业长期的高利润奠定的试错实力;

发达的互联网电商业务;

未得到有效满足的庞大的普惠金融需求。

标签: 滴滴 了的 速度
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